Los bancos que bloqueen cuentas sin haber pedido el DNI podrían ser sancionados con hasta 150.000 euros

Los bancos que bloqueen cuentas de clientes sin haberles pedido el DNI se exponen a sanciones de hasta 150.000 euros, según ha informado Adicae, citando la Ley de prevención del blanqueo de capitales.

De acuerdo con esta Ley, se considera infracción grave el incumplimiento por parte de las entidades financieras de la obligación de aprovechar los cinco años transcurridos desde 2010 para identificar a sus clientes. Esos cinco años fueron estipulados por la Disposición transitoria séptima de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

De esta forma, recuerda Adicae, en los casos en los que el consumidor no haya entregado el DNI será la entidad la que deberá acreditar que se lo requirió y que, por tanto, ella cumplió su obligación. En caso contrario, la sanción aplicable va desde un mínimo de 60.001 euros hasta el 1% del patrimonio neto del banco (sujeto obligado) o 150.000 euros (la mayor de las cantidades)

Además Adicae destaca que aunque la Ley establece que la negativa del cliente para su identificación "no conllevará ningún tipo de responsabilidad" para el banco, esa exención no opera en el supuesto en el que sea la entidad la que haya incumplido su obligación. "Por lo que en esos casos no es admisible en modo alguno el bloqueo de las cuentas", detalla.

Por esta razón, Adicae invita a los consumidores que se vean afectados por el indebido bloqueo de sus cuentas "a reclamar a las entidades que han generado, con su desatención a unas exigencias legales que han obviado hasta el último momento, un innecesario debate y preocupación".